Cherchez-vous une opportunité pour investir à court terme ? - AG Employee Benefits

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Publié le 10-10-2017

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Remontée des taux : une opportunité pour investir à court terme ?


Après une période prolongée de baisse des taux d’intérêt (jusqu’à des niveaux extrêmement faibles), les premiers signes d’une remontée sont désormais visibles. Peut-être le moment idéal pour intégrer le fonds EB Short Term Bonds dans votre portefeuille ?


Hausse de taux

Les marchés attendaient ce moment depuis un bon bout de temps : les taux d’intérêt internationaux sont repartis à la hausse. C’est aussi le constat de Wim Vermeir, Chief Investment Officer d’AG Insurance : " La situation se normalise quelque peu, grâce à la réduction progressive du programme d’assouplissement quantitatif de la BCE et à la légère reprise économique ".

“ La hausse progressive des taux d’intérêt devrait se poursuivre, éventuellement assortie de quelques chocs, mais il ne faut pas s’attendre à d’importantes augmentations ”, explique Wim Vermeir dans l’interview publiée dans cette newsletter. Malgré tout, investir dans des fonds à court terme devient plus attrayant.

Investir dans le fonds EB Short Term Bonds

Comme son nom l’indique, le fonds EB Short Term Bonds (EB STB) comprend des obligations d’une durée plus courte inférieure à trois ans. Ce court terme est important car :

Les rendements sont généralement inférieurs à ceux des fonds obligataires à plus long terme, mais avec des taux d'intérêt croissants, l'échéance plus courte permet des investissements plus rapides dans des obligations avec un taux d'intérêt plus élevé

Un taux d'intérêt croissant signifie généralement que la valeur des obligations diminue, et vice versa. Cependant, la sensibilité aux taux d'intérêt n'est pas identique pour toutes les obligations: les obligations à court terme ont moins de valeur que celles ayant une échéance plus longue.

En cas de hausse (attendue) des taux d’intérêts (OLO), le fonds peut donc constituer un ajout intéressant au portefeuille.

Allocation d’actifs fixe

Pour les fonds à allocation fixe (« Fonds d'allocation d'actifs fixes »), la répartition entre les différentes classes d’actifs ne change pas. L’investisseur connaît donc à tout moment le ratio entre les différentes catégories d'actifs et donc le montant investi dans une classe d'actifs particulière.

Le fonds EB STB est un fonds purement obligataire (100 %). La principale différence par rapport à nos autres fonds obligataires réside dans la durée moyenne des titres qui le composent, plus courte que pour les autres fonds : 3 ans au lieu de 6 ans en moyenne.

De plus,

le fonds est géré de façon active, les gestionnaires recherchant constamment des investissements et des risques qui offrent les meilleures opportunités.
le fonds est géré selon le style caractéristique d'AG Employee Benefits : 

        • une approche diversifiée, multi-managers
        • … qui privilégie toujours les meilleurs gestionnaires …
        • … pour un rendement stable.

Pour de plus amples renseignements sur le fonds EB Short Term Bonds fonds, rendez-vous sur notre site web.

Naturellement, votre personne de contact commerciale reste également à votre disposition.